CRYPTO ARNAQUES

Par CoinTradeUp Team

publié le 24 octobre 2024

Les cryptomonnaies séduisent les investisseurs, mais elles attirent aussi de nombreux arnaqueurs. Des schémas pyramidaux aux faux échanges, en passant par le phishing, l’objectif est toujours le même : profiter de la méconnaissance du public. Découvrez comment ces escroqueries fonctionnent et apprenez à déjouer leurs pièges pour protéger votre patrimoine numérique.

Les cryptomonnaies n’échappent pas à la règle et on recense de nombreuses arnaques, sous différentes formes, exploitant la méconnaissance des utilisateurs et la relative nouveauté de cet écosystème.

1. Arnaques de Ponzi et schémas pyramidaux

Les escroqueries de type Ponzi et pyramidales sont des modèles économiques frauduleux où les nouveaux entrants financent les gains des anciens participants. Dans le cas des cryptomonnaies, des projets promettent souvent des rendements élevés ou des profits garantis en échange d'investissements en cryptomonnaie. Au lieu d'investir réellement ces fonds, les escrocs les utilisent pour payer les premiers investisseurs, créant l'illusion de profits, jusqu'à ce que le système s'effondre.

2. Faux échanges ou plateformes de trading

Certaines plateformes de trading ou d'échange de cryptomonnaies se présentent comme légitimes, mais sont en réalité des escroqueries. Elles attirent les utilisateurs avec des frais réduits, des bonus, ou des offres promotionnelles, mais une fois que l'argent est déposé, il est impossible de le récupérer.

3. Arnaques d'investissement ("Pump and Dump")

Dans cette arnaque, des groupes organisés coordonnent l'achat massif d'une cryptomonnaie peu connue ou peu liquide, gonflant artificiellement son prix. Une fois le prix suffisamment élevé, les arnaqueurs revendent leurs actifs, laissant les autres investisseurs avec des pertes importantes lorsque la valeur s'effondre.

Comment ça fonctionne : Les participants sont souvent recrutés via des réseaux sociaux, des forums ou des groupes privés, avec des promesses de profits rapides.

4. Escroqueries par phishing

Les arnaques de phishing consistent à tromper les utilisateurs en les dirigeant vers des sites Web ou des interfaces de portefeuilles frauduleux qui imitent des services légitimes. Les victimes pensent accéder à leurs comptes réels, mais les informations saisies (comme les clés privées ou les identifiants de compte) sont envoyées aux escrocs, qui volent ensuite les fonds.

5. Airdrops et faux cadeaux

Les "airdrops" sont des distributions gratuites de cryptomonnaies pour attirer l'attention sur un projet. Les arnaqueurs exploitent cette tendance en créant de faux airdrops qui demandent aux utilisateurs de fournir leurs clés privées ou de transférer une petite somme de cryptomonnaie pour "activer" leur récompense.

6. Rug pulls (escroqueries de projet)

Dans un "rug pull", les développeurs d'un projet cryptomonnaie, souvent une nouvelle pièce ou un projet DeFi (finance décentralisée), lèvent des fonds via des investisseurs ou en listant leur token sur un échange décentralisé. Une fois que les fonds ont été collectés, les développeurs disparaissent avec l'argent, laissant les investisseurs sans valeur.

7. Escroqueries par faux supports techniques

Les arnaqueurs prétendent être des membres de l'équipe de support d'une plateforme d'échange ou d'un service de portefeuille. Ils contactent les utilisateurs via des forums, des réseaux sociaux ou directement, les incitant à fournir leurs informations de compte ou leurs clés privées sous prétexte de résoudre un problème technique.

8. Faux ICO (Initial Coin Offering)

Les ICO sont des levées de fonds où des projets cryptomonnaie émettent des jetons en échange de cryptomonnaies comme l'Ethereum ou le Bitcoin. Les arnaques ICO impliquent de faux projets qui collectent des fonds, promettent des innovations technologiques ou des applications révolutionnaires, mais disparaissent une fois l'argent collecté.

9. Faux influenceurs ou comptes de célébrités

Les escrocs créent des faux profils de célébrités ou d'influenceurs dans le domaine de la cryptomonnaie, prétendant offrir des cryptomonnaies gratuites ou des retours sur investissement si les utilisateurs envoient d'abord une certaine somme. Ces arnaques sont souvent diffusées sur les réseaux sociaux comme X ou YouTube, avec des messages promettant de doubler les cryptomonnaies envoyées.

Comme pour tout investissement, des promesses de gain rapide et trop alléchantes sont souvent synonymes d’arnaques.